農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)江蘇訊(記者郝飛)近日，江蘇銀行在寧部分網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)發(fā)現(xiàn)多名異地客戶前來網(wǎng)點(diǎn)辦卡，并要求開通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行，理由均為開美甲店、服裝店等，引起網(wǎng)點(diǎn)警惕。經(jīng)查，該批客戶均來自于廣東省某縣，初步判斷疑似為買賣銀行卡的團(tuán)伙作案。

　　該行工作人員立刻將情況報送南京市公安局反詐中心，南京市公安局反詐中心第一時間將此情況通報至全市各商業(yè)銀行。此后，多家銀行網(wǎng)點(diǎn)也陸續(xù)反饋同樣發(fā)現(xiàn)類似異常情形。南京市公安局初步判斷此為倒賣銀行卡團(tuán)伙，立即立案調(diào)查，在溧水將16名團(tuán)伙成員全部抓獲。

　　當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪花樣不斷翻新，形勢更趨嚴(yán)峻復(fù)雜。記者了解到，作為江蘇省首家與反詐中心實(shí)現(xiàn)開戶及轉(zhuǎn)賬交易場景實(shí)時預(yù)警阻斷的合作銀行，江蘇銀行積極響應(yīng)“斷卡”行動工作部署，認(rèn)真落實(shí)主體責(zé)任，有效堵截可疑客戶異常開卡、開網(wǎng)銀等典型風(fēng)險事件，切實(shí)加強(qiáng)個人賬戶管理，多措并舉推動“斷卡”行動落地見效。

　　注重源頭控制 強(qiáng)化賬戶管理

　　為保障群眾資金安全和金融權(quán)益，落實(shí)好金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，江蘇銀行制定并發(fā)布《個人客戶開戶及簽約流程身份核實(shí)要點(diǎn)及風(fēng)險提示話術(shù)》等，強(qiáng)化盡職調(diào)查，定期開展賬戶業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升服務(wù)人員專業(yè)化水平，提高打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警覺性。

　　該行建立了賬戶開立風(fēng)險評級、異常賬戶電話回訪、典型可疑特征緊急排查、異常交易模型定期排查等機(jī)制，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，多途徑、多方位開展賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)測，不斷強(qiáng)化可疑賬戶管控。

　　銀警協(xié)同 及時排查阻斷

　　江蘇銀行加強(qiáng)內(nèi)外部聯(lián)動，以警銀合作模式，實(shí)現(xiàn)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、公安機(jī)關(guān)的雙向信息共享，深挖可疑和涉案賬戶的關(guān)聯(lián)賬戶和對手賬戶，加強(qiáng)涉案賬戶排查、管控，持續(xù)開展對公賬戶、個人賬戶的滾動式、地毯式摸排，主動為公安機(jī)關(guān)提供有價值的線索，取得積極成效。

　　今年初，江蘇銀行與江蘇省反詐中心建立系統(tǒng)直連機(jī)制，通過接口方式自動接收反詐中心認(rèn)定的涉案賬戶數(shù)據(jù)，并實(shí)現(xiàn)行內(nèi)系統(tǒng)自動發(fā)布、自動管控，成為江蘇省首家與反詐中心實(shí)現(xiàn)開戶及轉(zhuǎn)賬交易場景實(shí)時預(yù)警與阻斷的合作銀行。此外，江蘇銀行各分行也積極加強(qiáng)與各地公安機(jī)關(guān)的聯(lián)動協(xié)作機(jī)制，省內(nèi)無錫、蘇州、宿遷分行已與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)實(shí)現(xiàn)了涉案賬戶數(shù)據(jù)的系統(tǒng)對接，有效提高打擊違法犯罪活動的時效。

　　注重宣傳教育 全面普及“斷卡”行動

　　該行通過企業(yè)微信公眾號推送《嚴(yán)打“兩卡”犯罪!“斷卡”行動來襲!全國范圍內(nèi)開展!》《關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險的提示》等宣傳推文，組織全行轉(zhuǎn)發(fā);通過廳堂陣地，在醒目位置張貼五部委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》。

　　利用網(wǎng)點(diǎn)多、覆蓋廣優(yōu)勢，江蘇銀行走進(jìn)社區(qū)、企業(yè)、農(nóng)村深入宣傳，向社會公眾普及出租、出借、出售、購買銀行卡、賬戶的危害性和懲戒措施，通過各種渠道持續(xù)開展“斷卡”專項(xiàng)行動和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，筑牢反詐防詐的“銅墻鐵壁”，守護(hù)群眾財產(chǎn)安全。

　　江蘇銀行運(yùn)營管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，要堅(jiān)持將“斷卡”行動進(jìn)行到底，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，以實(shí)際行動踐行“支付為民”宗旨，守護(hù)客戶的“錢袋子”。

　　責(zé)任編輯：曹沛原