為進一步嚴肅市場紀律，規(guī)范股東行為，發(fā)揮震懾作用，強化市場監(jiān)督，銀保監(jiān)會7月4日向社會公開銀行保險機構(gòu)的38家重大違法違規(guī)股東。這是銀保監(jiān)會首次公開銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單。

    曝光社會影響特別惡劣的股東

    據(jù)了解，本次公開堅持依法依規(guī)的原則，重點公開了近年來違法違規(guī)情節(jié)嚴重、違法違規(guī)事實確鑿、社會影響特別惡劣的銀行保險機構(gòu)股東。

    所公布股東的違法違規(guī)行為主要體現(xiàn)在以下六個方面：一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制；六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。

    銀保監(jiān)會首次公布的銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單包括：杭州平章工具有限公司、浙江國恒實業(yè)有限公司、包頭市北奔明科機電有限責任公司、江蘇名德投資集團有限公司、深圳市正萊達實業(yè)有限公司、呼和浩特市信翔致遠商貿(mào)有限責任公司、深圳市正遠大科技有限公司等38家。

    據(jù)悉，針對所公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等監(jiān)管措施，此舉將有利于提高銀行保險機構(gòu)的股東質(zhì)量、推動銀行保險機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展。

    銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，這次公開是一次新的嘗試，事前進行了審慎評估。“此次公開對所在機構(gòu)日常經(jīng)營的影響是積極正面的。公開重大違法違規(guī)股東，對所在機構(gòu)的其他股東和機構(gòu)自身也是一次警示教育，有利于督促其樹立誠實守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進一步夯實機構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)。”

    明確嚴監(jiān)管導向提高違法成本

    記者了解到，銀保監(jiān)會公開銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東，主要基于三點考慮。

    一是進一步明確嚴監(jiān)管導向。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，此次公開既是銀保監(jiān)會整治股東股權(quán)亂象的一次重要行動，也是加強銀行保險機構(gòu)公司治理的一項重要措施。此次公開，旨在傳遞將進一步嚴格股東股權(quán)監(jiān)管的信號。

    二是懲戒股東違法行為。在前期監(jiān)管檢查、風險處置的過程中，銀保監(jiān)會查處了一批違法違規(guī)股東。有的股東違規(guī)入股銀行保險機構(gòu)、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易，有的甚至把銀行保險機構(gòu)當作“提款機”，采取違法違規(guī)手段套取或挪用銀行保險機構(gòu)資金。

    “這次公開，就是將重大違法違規(guī)股東的違法失信形象公之于眾，提高其違法成本。同時，發(fā)揮震懾作用，進一步凈化市場環(huán)境，督促更多銀行保險機構(gòu)股東自覺約束其行為。”銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人稱。

    三是發(fā)揮市場監(jiān)督作用。市場監(jiān)督是約束銀行保險機構(gòu)及其股東行為的重要力量，巴塞爾協(xié)議將市場約束作為三大支柱之一，放在與“監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查”同等重要的位置。

    建立公開重大違法違規(guī)股東常態(tài)化機制

    “銀保監(jiān)會將建立公開重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機制，公布更多違法違規(guī)股東，并進一步完善公開方式，加大公開力度。”銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人透露稱。

    上述負責人表示，希望各方都積極參與到銀行保險機構(gòu)的監(jiān)督中來。“大家多一點監(jiān)督，銀行保險治理就多一點正能量，大家都‘不以善小而不為’，銀行保險機構(gòu)及其股東才能做到‘不以惡小而為之’。”

    銀保監(jiān)會將督促銀行保險機構(gòu)加大信息披露力度，加強對客戶、員工、交易對手等利益相關(guān)者合法權(quán)益的保護，鼓勵各類中介機構(gòu)和機構(gòu)投資者主動關(guān)注和幫助改進銀行保險機構(gòu)的公司治理，督促銀行保險機構(gòu)主動接受市場和社會監(jiān)督。

    為進一步加強股東股權(quán)管理，銀保監(jiān)會將堅持“兩個不變”。一是堅持鼓勵社會資本參與銀行保險機構(gòu)改革、優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)的積極取向不變；二是堅持嚴懲股東違法違規(guī)行為、規(guī)范公司治理的高壓態(tài)勢不變。

    銀保監(jiān)會將做到“三管齊下”。一是壓實機構(gòu)的股東股權(quán)管理主體責任，二是加強股東教育和行為約束，三是提高股東股權(quán)監(jiān)管水平。