1、證券公司推進(jìn)DeepSeek與AI Agent平臺(tái)結(jié)合的思考

    當(dāng)前，無疑正處于AIGC應(yīng)用的拐點(diǎn)時(shí)刻。一方面，DeepSeek的性能已經(jīng)達(dá)到高智商人類的水平，許多此前由于基礎(chǔ)能力不足而無法實(shí)現(xiàn)的場景，如今得以落地。另一方面，開源的出現(xiàn)使得券商行業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)高質(zhì)量基模型的私有化部署，進(jìn)一步推動(dòng)了行業(yè)的技術(shù)進(jìn)步與應(yīng)用落地。

    DeepSeek通過算法與系統(tǒng)軟件的協(xié)同創(chuàng)新，在有限算力下突破了大模型的性能瓶頸。算法上，采用創(chuàng)新的MoE架構(gòu)和共享專家設(shè)計(jì)，壓縮通用知識(shí)、減少冗余，并通過負(fù)載均衡算法提高訓(xùn)練效率。系統(tǒng)軟件層面，通過雙向流水并行、FP8混合精度計(jì)算及低精度通信策略，降低了計(jì)算和通信開銷。這些創(chuàng)新顯著降低訓(xùn)練成本，為證券業(yè)在算力有限的情況下發(fā)展AIGC提供了重要啟示。DeepSeek的實(shí)踐表明，性能優(yōu)化是一個(gè)不斷進(jìn)化的過程，大模型領(lǐng)域仍有廣泛改進(jìn)空間。

    在當(dāng)前數(shù)字化與智能化的浪潮中，證券公司面臨著智能化轉(zhuǎn)型壓力。如何借助人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等先進(jìn)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)架構(gòu)與模式的創(chuàng)新，進(jìn)而突破傳統(tǒng)局限，是決定券商未來競爭力的關(guān)鍵。在AIGC技術(shù)日新月異與金融市場快速變化面前，傳統(tǒng)的人工操作與低效的決策模式已難以滿足行業(yè)需求，愈發(fā)顯現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新的引領(lǐng)作用。AI Agent平臺(tái)正是在這一背景下應(yīng)運(yùn)而生，成為推動(dòng)證券公司智能化轉(zhuǎn)型的核心利器。

    DeepSeek大模型與AI Agent平臺(tái)結(jié)合的核心價(jià)值，首先體現(xiàn)在它對大模型技術(shù)的深度整合與應(yīng)用研發(fā)的靈活性上。DeepSeek-V3模型將智能體技術(shù)與金融業(yè)務(wù)需求精準(zhǔn)對接，DeepSeek R1創(chuàng)新的深度思考模式賦予金融應(yīng)用信息提煉、自我修正和優(yōu)化的能力，兩者通過高效的技術(shù)架構(gòu)打破了人工干預(yù)的瓶頸，提升了自動(dòng)化和智能化的滲透程度。與傳統(tǒng)開發(fā)模式相比，DeepSeek Coder實(shí)現(xiàn)了開發(fā)難度的降低、AI Agent平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了開發(fā)效率的提升和開發(fā)成本的降低，使得技術(shù)團(tuán)隊(duì)能夠?qū)⒕杏趧?chuàng)新應(yīng)用與復(fù)雜業(yè)務(wù)需求的實(shí)現(xiàn)。平臺(tái)上直觀的Prompt編排界面和高質(zhì)量的RAG引擎，將技術(shù)與業(yè)務(wù)流程深度結(jié)合，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)意的迅速落地，實(shí)現(xiàn)了技術(shù)從實(shí)驗(yàn)室到落地的快速轉(zhuǎn)化。

    另外，平臺(tái)的低代碼特性，突破了技術(shù)與業(yè)務(wù)之間的溝通障礙，賦能業(yè)務(wù)部門在沒有技術(shù)背景的前提下自主構(gòu)建與迭代AI應(yīng)用。這種能力不僅使得業(yè)務(wù)部門能夠快速響應(yīng)市場變化，提高決策效率，還能通過實(shí)時(shí)的調(diào)整與優(yōu)化，保持對外部環(huán)境的敏感性和適應(yīng)性，進(jìn)而在競爭激烈的市場中占據(jù)主動(dòng)。而平臺(tái)所提供的高復(fù)用性、可視化的知識(shí)庫管理系統(tǒng)與靈活的流程編排機(jī)制，更為證券公司提供了強(qiáng)大的原子能力支持，確保了跨業(yè)務(wù)線的協(xié)同效應(yīng)和運(yùn)營效率的持續(xù)提升。

    更為深遠(yuǎn)的是，DeepSeek大模型與AI Agent平臺(tái)并非僅僅是技術(shù)工具，它重新定義了金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與智能化的邊界。通過與人工智能的深度融合，平臺(tái)不僅是提升業(yè)務(wù)效率的催化劑，更是推動(dòng)證券公司持續(xù)創(chuàng)新的驅(qū)動(dòng)力。在AI技術(shù)發(fā)展迅速的今天，兩者以其獨(dú)特的優(yōu)勢，幫助證券公司重構(gòu)了業(yè)務(wù)邏輯與生產(chǎn)力的關(guān)系，賦能其在未來金融生態(tài)中穩(wěn)步前行。

    2、基于DeepSeek的AI Agent平臺(tái)技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)

    湘財(cái)證券一直視金融科技是推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展的重要引擎，且在當(dāng)今數(shù)字化浪潮中，技術(shù)與業(yè)務(wù)的深度融合已成為競爭力差異化的關(guān)鍵。作為行業(yè)內(nèi)的“積極探索者”，湘財(cái)證券從未滿足于現(xiàn)有的技術(shù)路徑，而是不斷突破創(chuàng)新，以自主研發(fā)為核心，形成了一套獨(dú)具特色的數(shù)字化戰(zhàn)略。特別是在面臨業(yè)務(wù)需求的多樣性與技術(shù)變革的快速迭代時(shí)，公司突破傳統(tǒng)開發(fā)模式的瓶頸，嘗試低代碼平臺(tái)和DeepSeek深度思考技術(shù)的融合，以更高效、靈活的方式實(shí)現(xiàn)對智能化需求的快速響應(yīng)。

    在深入對比分析了業(yè)內(nèi)頂尖AI Agent廠商的技術(shù)方案后，湘財(cái)證券結(jié)合自身獨(dú)特的業(yè)務(wù)場景與發(fā)展需求，搭建了一套深度定制化的AI Agent平臺(tái)。該平臺(tái)搭載了私有化部署的DeepSeek R1模型，不僅涵蓋了定制化智能體、數(shù)據(jù)檢索通道、提示詞工程、工作流編排等模塊，還包括運(yùn)營維護(hù)平臺(tái)、后端服務(wù)平臺(tái)和可視化工作室，構(gòu)建了一個(gè)全方位的數(shù)據(jù)與智能研發(fā)體系。這一體系打破了信息孤島，將湘管家App、企業(yè)微信、百寶湘App等多渠道業(yè)務(wù)系統(tǒng)與IM工具緊密連接，推動(dòng)了信息流與業(yè)務(wù)流的交匯對接。這一體系的實(shí)現(xiàn)，離不開湘財(cái)證券多年來在大數(shù)據(jù)平臺(tái)數(shù)據(jù)、交易柜臺(tái)數(shù)據(jù)、向量知識(shí)庫和外部資訊等數(shù)據(jù)資產(chǎn)的沉淀。

    AI Agent平臺(tái)的核心競爭力在于對多項(xiàng)原子能力的深度融合。平臺(tái)不僅整合了6+家頂尖廠商的大模型資源與自研的湘伴大模型，還構(gòu)建了超過14個(gè)業(yè)務(wù)知識(shí)庫，并在證券領(lǐng)域創(chuàng)新推出了21項(xiàng)特色實(shí)用工具。基于DeepSeek R1的高質(zhì)量與長時(shí)間思考特性，研發(fā)了具備邊思考邊執(zhí)行的深度思考節(jié)點(diǎn)，同時(shí)構(gòu)建了深度檢查節(jié)點(diǎn)，用于對工作流程執(zhí)行情況進(jìn)行完整性校驗(yàn)。至今，平臺(tái)已成功對接并滿足了超過12個(gè)業(yè)務(wù)部門的需求，展示了超預(yù)期的業(yè)務(wù)支撐能力與技術(shù)創(chuàng)新實(shí)力。    

    湘財(cái)證券選擇DeepSeek作為平臺(tái)的核心大腦，選擇低代碼作為平臺(tái)的核心支撐，不僅僅是技術(shù)層面的簡化，更是一種前瞻性的布局，旨在加速業(yè)務(wù)創(chuàng)新與技術(shù)協(xié)作的效率。其中，低代碼平臺(tái)的引入有效降低了技術(shù)門檻，使得業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)能夠直接參與到應(yīng)用開發(fā)的全過程，形成了業(yè)務(wù)與技術(shù)的高度融合與協(xié)同創(chuàng)新。平臺(tái)的模塊化設(shè)計(jì)使得各業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)需求靈活定制與快速迭代，確保了系統(tǒng)在安全性、可擴(kuò)展性和高效性上的平衡。同時(shí)，平臺(tái)還強(qiáng)化了版本控制與團(tuán)隊(duì)協(xié)作功能，確保了研發(fā)過程的高效管理與透明性，提高了開發(fā)效率和項(xiàng)目成功率。基于DeepSeek的AI Agent平臺(tái)無疑將在推動(dòng)金融科技創(chuàng)新、提升業(yè)務(wù)效能、驅(qū)動(dòng)行業(yè)變革等方面發(fā)揮重要作用，助力公司在未來的市場競爭中循序漸進(jìn)。

    3、DeepSeek與AI Agent平臺(tái)推動(dòng)業(yè)技融合向創(chuàng)新式發(fā)展轉(zhuǎn)變

    數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為券商提升核心競爭力的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力，而業(yè)務(wù)與技術(shù)的深度融合是這一轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵所在。湘財(cái)證券明確將“以客戶為中心，以金融科技賦能公司戰(zhàn)略發(fā)展”作為數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)，通過不斷推動(dòng)金融科技與證券業(yè)務(wù)的深度融合，打破傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)邊界，構(gòu)建起更加高效、靈活的業(yè)務(wù)運(yùn)營模式。信息技術(shù)不再是單純的支撐保障力量，而是轉(zhuǎn)變?yōu)橐I(lǐng)和驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要引擎，可直接促進(jìn)公司業(yè)績的增長和市場競爭力的提升。

    在這一過程中，湘財(cái)證券構(gòu)建了“業(yè)技融合共建會(huì)”這一跨部門協(xié)作平臺(tái)，作為技術(shù)與業(yè)務(wù)之間的橋梁，推動(dòng)雙方的深度合作與相互理解。通過聚焦技術(shù)熱點(diǎn)與業(yè)務(wù)痛點(diǎn)，明確短期與中期的發(fā)展路徑，該平臺(tái)為金融科技應(yīng)用在證券業(yè)務(wù)中的落地奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。尤其是在DeepSeek的熱度下，國產(chǎn)大模型的智能表現(xiàn)首次征服各個(gè)業(yè)務(wù)條線，以及在AI Agent平臺(tái)的賦能下，證券業(yè)務(wù)能夠在智能交互、數(shù)據(jù)分析、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)維度實(shí)現(xiàn)智能化提升。AI技術(shù)不僅僅是對現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化，更是在新的業(yè)務(wù)場景中催生出具有高潛力、示范性和創(chuàng)新價(jià)值的應(yīng)用，從而在業(yè)務(wù)模式上實(shí)現(xiàn)突破。

    這種跨領(lǐng)域的協(xié)同效應(yīng)為湘財(cái)證券提供了持續(xù)創(chuàng)新的能力，同時(shí)也推動(dòng)了信息技術(shù)與業(yè)務(wù)需求的良性循環(huán)。技術(shù)與業(yè)務(wù)的深度融合，使得公司能夠在瞬息萬變的市場環(huán)境中保持靈活性，快速響應(yīng)客戶需求，并通過精益化管理和敏捷服務(wù)提升客戶體驗(yàn)。通過長期的機(jī)制優(yōu)化和資源整合，湘財(cái)證券不僅實(shí)現(xiàn)了IT與業(yè)務(wù)需求的相互匹配，也形成了一個(gè)持續(xù)優(yōu)化的閉環(huán)，確保了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的長期成功與持續(xù)發(fā)展。

    4、AI Agent平臺(tái)從理論到落地的全流程實(shí)踐

    在DeepSeek大模型賦能的框架下，AI Agent平臺(tái)的構(gòu)建和實(shí)踐經(jīng)歷了從理論到落地的全流程優(yōu)化，湘財(cái)證券的實(shí)踐進(jìn)一步體現(xiàn)了AIGC技術(shù)在證券業(yè)務(wù)中的巨大潛力和深度應(yīng)用。平臺(tái)的推動(dòng)秉持自上而下的推進(jìn)框架，確保高層領(lǐng)導(dǎo)深刻理解并支持AIGC技術(shù)的前景，從而為技術(shù)落地和業(yè)務(wù)價(jià)值創(chuàng)造提供雙重保障。這個(gè)過程不僅關(guān)注技術(shù)的實(shí)現(xiàn)，更強(qiáng)調(diào)精準(zhǔn)洞察業(yè)務(wù)需求和識(shí)別高價(jià)值場景，并通過跨部門協(xié)作機(jī)制，構(gòu)建了由業(yè)務(wù)專家、數(shù)據(jù)專家和AI工程師組成的核心團(tuán)隊(duì)，確保能夠從復(fù)雜的業(yè)務(wù)場景中提煉出能夠驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)增長、提升客戶體驗(yàn)和增強(qiáng)企業(yè)競爭力的關(guān)鍵領(lǐng)域。

    為了保證AI Agent的高效落地與可持續(xù)發(fā)展，團(tuán)隊(duì)基于DeepSeek大模型的能力，制定了系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化的項(xiàng)目實(shí)施流程。通過從智能體選型、知識(shí)庫配置、工具自定義，到工作流設(shè)計(jì)、部署測試及上線實(shí)施等環(huán)節(jié)，確保每個(gè)步驟都符合明確的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。這一標(biāo)準(zhǔn)化流程優(yōu)化了AI Agent的開發(fā)效率和質(zhì)量，推動(dòng)了AIGC技術(shù)架構(gòu)的沉淀，并持續(xù)積累AI應(yīng)用開發(fā)的能力，確保了技術(shù)的可復(fù)用性和可持續(xù)性。這一過程中，標(biāo)準(zhǔn)化工作流程不僅是技術(shù)落地的保障，也是跨部門合作、軟硬件資源整合和技術(shù)能力提升的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力，推動(dòng)了AIGC技術(shù)在證券行業(yè)的深度融合和創(chuàng)新。

    在業(yè)務(wù)知識(shí)沉淀方面，團(tuán)隊(duì)不滿足于傳統(tǒng)的知識(shí)管理模式，而是著眼于全面、精準(zhǔn)和高效的知識(shí)體系結(jié)構(gòu)，涉及證券業(yè)務(wù)知識(shí)、監(jiān)管法律法規(guī)和公司規(guī)章制度等多個(gè)維度，提升信息查詢與處理的效率和交互體驗(yàn)。通過結(jié)合自然語言處理和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，賦能智能問答與信息檢索應(yīng)用，使其不僅能滿足內(nèi)部員工的高效檢索需求，更能夠?yàn)橥獠靠蛻籼峁┚珳?zhǔn)、個(gè)性化的服務(wù)。不僅定期更新知識(shí)庫內(nèi)容，確保信息的時(shí)效性與準(zhǔn)確性，還通過用戶反饋機(jī)制不斷進(jìn)行迭代優(yōu)化。同時(shí)，知識(shí)圖譜的探索進(jìn)一步提升了各類知識(shí)之間的關(guān)聯(lián)性與可理解性，為決策層提供了深度洞察和智能支持的工具，成為湘財(cái)證券AIGC建設(shè)的一大引擎。

    在數(shù)據(jù)整合方面，團(tuán)隊(duì)著力突破數(shù)據(jù)孤島，實(shí)現(xiàn)內(nèi)外部數(shù)據(jù)的無縫銜接。通過內(nèi)部CDH平臺(tái)與BI工具實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)可視化，為管理層提供業(yè)務(wù)運(yùn)營的全局視角和趨勢預(yù)測。同時(shí)，積極對接外部數(shù)據(jù)平臺(tái)，豐富客戶畫像與產(chǎn)品畫像維度，并為市場預(yù)測與投資決策提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。通過構(gòu)建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)治理框架，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量、安全和合規(guī)性，并進(jìn)一步融合AI技術(shù)，利用機(jī)器學(xué)習(xí)模型挖掘數(shù)據(jù)中潛在的關(guān)聯(lián)與趨勢，這種數(shù)據(jù)與AI的深度融合，不僅提高了市場洞察水平，也為業(yè)務(wù)創(chuàng)新注入了源源不斷的內(nèi)生動(dòng)力，推動(dòng)業(yè)務(wù)向智能化、自動(dòng)化的方向穩(wěn)步邁進(jìn)。

    在展業(yè)渠道拓展方面，團(tuán)隊(duì)通過整合員工App、企業(yè)微信、投顧平臺(tái)等多種線上線下渠道，構(gòu)建了一個(gè)全方位、個(gè)性化的客戶服務(wù)體系。這一體系通過精細(xì)化的客戶畫像與精準(zhǔn)營銷，提高了客戶粘性和滿意度。團(tuán)隊(duì)借助AI技術(shù)對客戶需求進(jìn)行深度解析與智能分析，能夠在競爭日益激烈的市場中捕捉潛在的業(yè)務(wù)增長機(jī)會(huì)，從而提升客戶生命周期的價(jià)值。    

    通過DeepSeek和AI Agent平臺(tái)的賦能，湘財(cái)證券不斷推動(dòng)業(yè)務(wù)與技術(shù)的深度融合，提高了多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的自動(dòng)化與智能化水平。具體而言，平臺(tái)支持多個(gè)業(yè)務(wù)部門的智能問答、軟文創(chuàng)作、多模態(tài)內(nèi)容生成的AIGC需求，涵蓋了財(cái)富管理、經(jīng)紀(jì)、投顧、合規(guī)、網(wǎng)金、信用交易等關(guān)鍵業(yè)務(wù)場景。例如，通過“湘伴慧創(chuàng)”AI創(chuàng)作臺(tái)，專注于財(cái)富管理軟文創(chuàng)作場景，能夠根據(jù)客戶的持倉信息和實(shí)時(shí)產(chǎn)品資訊，精準(zhǔn)定位客戶標(biāo)簽，自動(dòng)生成指標(biāo)對比、金融產(chǎn)品解析和資訊信息的話術(shù)，進(jìn)而生成專業(yè)的基金比對觀點(diǎn)和營銷建議。同時(shí)，基于大數(shù)據(jù)與DeepSeek R1對客戶司內(nèi)外畫像數(shù)據(jù)進(jìn)行推理分析，豐富客戶標(biāo)簽體系，形成展業(yè)的有效營銷線索。通過與業(yè)務(wù)部門共創(chuàng)的AI Agent應(yīng)用，不僅提升了公司的運(yùn)營效率和合規(guī)性，還通過精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)分析和智能化決策支持，推動(dòng)了證券業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型。

    文章作者署名（姓名、單位、職務(wù)）

    鄧綱：湘財(cái)證券股份有限公司，總裁助理兼信息技術(shù)中心總經(jīng)理

    李鵬：湘財(cái)證券股份有限公司，信息技術(shù)中心AIGC應(yīng)用小組技術(shù)負(fù)責(zé)人

    王鄭毅：湘財(cái)證券股份有限公司，信息技術(shù)中心大數(shù)據(jù)開發(fā)崗

    劉文貴：湘財(cái)證券股份有限公司，信息技術(shù)中心需求分析管理崗

    吳星諭：湘財(cái)證券股份有限公司，信息技術(shù)中心量化策略與數(shù)據(jù)分析崗

    作者聯(lián)系方式（姓名、手機(jī)、郵箱）：

    李鵬，手機(jī)13122321130，郵箱modas_lee@foxmail.com/lp07084@xcsc.com

    （CIS）