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上海銀行探路線(xiàn)上供應(yīng)鏈金融 至2020年擬放貸千億元

2018-10-30 02:00  來(lái)源:證券日?qǐng)?bào) 劉冬

    ■本報(bào)見(jiàn)習(xí)記者 劉冬

    當(dāng)前,經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型持續(xù)升級(jí)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)深入調(diào)整、實(shí)體企業(yè)金融需求日益增長(zhǎng),伴隨“構(gòu)建普惠金融體系”的國(guó)家政策引導(dǎo),具有“產(chǎn)融結(jié)合、脫虛向?qū)?rdquo;特征的供應(yīng)鏈金融成為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要抓手,各家銀行紛紛發(fā)力,探索利用新科技解決企業(yè)融資痛點(diǎn)。

    不僅中、農(nóng)、工、建等國(guó)有大型銀行,平安銀行、光大銀行、招商銀行等股份制銀行,具有區(qū)位優(yōu)勢(shì)的上海銀行、浙商銀行等城商行也在積極入場(chǎng)。10月29日上海銀行舉辦發(fā)布會(huì),正式推出“上行e鏈”在線(xiàn)供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)。

    上海銀行宣布,計(jì)劃到今年年底實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融信貸投放500億元,到2020年提高至1000億元。當(dāng)日,上海銀行還與國(guó)藥控股、中鋁股份、中建材股份、京東金融、海爾集團(tuán)簽署了共計(jì)550億元供應(yīng)鏈金融的合作意向。

    據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者獲悉,為加大對(duì)供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)的信貸支持,上海銀行將對(duì)供應(yīng)鏈普惠口徑企業(yè)的考核和資源配置予以?xún)A斜,對(duì)符合一定條件的中小企業(yè)貸款實(shí)行差異化不良容忍安排。

    國(guó)家統(tǒng)計(jì)局日前公布的數(shù)據(jù)顯示,截至2017年年末,全國(guó)規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)應(yīng)收賬款余額達(dá)到13.48萬(wàn)億元,比2016年增長(zhǎng)8.5%。中泰證券預(yù)計(jì),2020年我國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)18.18萬(wàn)億元。

    針對(duì)中小企業(yè)融資的萬(wàn)億級(jí)市場(chǎng),此次上海銀行推出的“供應(yīng)鏈金融助力普惠金融業(yè)務(wù)方案”,是以“上行e鏈”在線(xiàn)供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)為核心。

    在風(fēng)控方面,上海銀行與核心企業(yè)數(shù)據(jù)共享,掌握供應(yīng)鏈金融所需要的信息流、資金流和物流,從而形成閉環(huán)管理。其中,信息、數(shù)據(jù)保留在平臺(tái)內(nèi),由核心企業(yè)掌控,讓核心企業(yè)和中小企業(yè)不再有數(shù)據(jù)安全的顧慮。

    上海銀行董事長(zhǎng)金煜表示:“上海銀行從去年開(kāi)始集中精力研究科技與公司業(yè)務(wù)的結(jié)合,重點(diǎn)研究線(xiàn)上供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品,通過(guò)將核心企業(yè)的信用注入產(chǎn)業(yè)鏈,實(shí)現(xiàn)為小企業(yè)增信,并通過(guò)金融科技,改善組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)處理流程,將供應(yīng)鏈金融和普惠金融融合,努力探索破解小企業(yè)融資的難題。”

    相較傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈金融,“上行e鏈”通過(guò)引入?yún)^(qū)塊鏈技術(shù),實(shí)現(xiàn)核心企業(yè)信用的可拆分、可組合支付,從而將核心企業(yè)的信用延展到二級(jí)、三級(jí)、四級(jí)供應(yīng)商,據(jù)此上游供應(yīng)商可通過(guò)債權(quán)貼現(xiàn)獲取資金,使得服務(wù)客戶(hù)從核心客戶(hù)延展至多層級(jí)供應(yīng)商。此外,圍繞核心企業(yè)全球產(chǎn)業(yè)鏈,與上海銀行股東桑坦德銀行共同在上行e鏈平臺(tái)上,提供完整的全球服務(wù)解決方案。

    據(jù)上海銀行介紹,依托互聯(lián)網(wǎng)技術(shù),進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,實(shí)現(xiàn)了從開(kāi)戶(hù)、合同簽訂到放款的全業(yè)務(wù)流程線(xiàn)上化,并利用大數(shù)據(jù)技術(shù),打造智能風(fēng)控體系,減少人工的干預(yù),實(shí)現(xiàn)批量獲客、審批和動(dòng)態(tài)貸后管理,快速響應(yīng)企業(yè)的融資需求。

    目前,上海銀行在供應(yīng)鏈金融方面,已為一大批知名企業(yè)集團(tuán)的上下游提供了融資服務(wù),幫助企業(yè)提高資金安全和運(yùn)作效率。數(shù)據(jù)顯示,截至今年9月末,上海銀行供應(yīng)鏈金融投放量較去年同期增長(zhǎng)72.2%。

 

    

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