本報訊 2019年11月30日，投資社交平臺雪球在廣州舉辦第七屆“雪球嘉年華”大型投資者活動。平安證券財富顧問中心執(zhí)行總經(jīng)理時京受邀出席并為現(xiàn)場投資者帶來《守住價值，簡單投資》的主題演講，這也是平安證券首次對外分享零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)的“客戶經(jīng)營方法論”。

    在演講中，時京講述了平安證券“科學(xué)投顧”業(yè)務(wù)2019以來的策略觀點，以及各個對應(yīng)時段里所提供的金融產(chǎn)品配置方案。據(jù)介紹，平安證券財富顧問中心構(gòu)建了立足于買方研究的投研團隊，該團隊在研究方法上，通過股票、債券、商品、外匯資產(chǎn)的綜合研究，發(fā)現(xiàn)彼此之間的聯(lián)動關(guān)系，并根據(jù)其所反映出的利率、通脹的真實屬性，刻畫經(jīng)濟周期和金融周期，力求實現(xiàn)前瞻性的預(yù)判。基于買方研究團隊對于市場環(huán)境的判斷，公司總部層面安排統(tǒng)一的資產(chǎn)配置策略與產(chǎn)品配置排期，力爭實現(xiàn)“看對到做對”，將策略研究成果向下傳導(dǎo)，直至影響客戶的賬戶。

    關(guān)于金融市場的投資機會，時京表示，權(quán)益資產(chǎn)是未來中國最具吸引力的資產(chǎn)之一，但隨著資本市場改革、外資進入A股，市場的定價效率會大幅提升，投資難度也在加大。在此背景下，證券公司的投資顧問服務(wù)應(yīng)該定位為一項買方服務(wù)，而不是傳統(tǒng)的以薦股為邏輯的一次性買賣。基于買方立場的投資顧問服務(wù)，既強調(diào)投資建議的可操作性，也強調(diào)咨詢服務(wù)的持續(xù)性。此外，平安證券注重運用金融科技手段，幫助客戶解析賬戶收益和風(fēng)險來源，并輔以投資者教育和專業(yè)投顧服務(wù)，著眼長期，改善客戶的投資行為模式，力求實現(xiàn)資產(chǎn)的長期增值。

    在金融業(yè)開放、資管新規(guī)等多重條件的共同作用下，金融市場的宏觀要素和微觀結(jié)構(gòu)都發(fā)生了可觀的變化，證券行業(yè)不斷適應(yīng)外部環(huán)境變遷并加快傳統(tǒng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。如今，投資顧問業(yè)務(wù)的價值顯著強化，同時也被賦予了新的內(nèi)涵，向全賬戶、全資產(chǎn)的“大投顧”邁進。

    時京認為，基于權(quán)益資產(chǎn)的投資顧問服務(wù)，是證券公司區(qū)別于其他財富管理機構(gòu)的核心優(yōu)勢之一，對標(biāo)一流資產(chǎn)管理機構(gòu)，幫助客戶選擇好股票、優(yōu)質(zhì)管理人，用專業(yè)的研究和服務(wù)去贏得客戶的信任，才是對“買方”的最佳詮釋。

    在介紹平安證券強化買方服務(wù)的成效時，時京表示，近年來，財富管理已成為各大券商傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級的核心抓手。在取得互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型先發(fā)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，借助AI、大數(shù)據(jù)分析等多項科技成果，平安證券于2018年推出了“科學(xué)投顧”，努力從傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)向交易與投資并重的模式轉(zhuǎn)型，目前已覆蓋全流程服務(wù)，并建立了以“科學(xué)投資”為基本理念的客戶服務(wù)體系和以“買方服務(wù)”為行動指南的財富管理業(yè)務(wù)執(zhí)行體系。（王珂）

（編輯 上官夢露）