本報記者 朱寶琛

    近年來，我國居民財富的持續(xù)積累以及對自身財富管理關(guān)注程度的提升，帶動財富管理市場需求不斷擴(kuò)大。那么，如何認(rèn)識、做好財富管理？北京在這方面有何優(yōu)勢？在10月26日至27日舉行的“2019全球財富管理論壇”上，與會人士就此發(fā)表了精彩觀點。

    未來財富管理市場將是一個國際化市場

    全國政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會委員、原保監(jiān)會副主席周延禮表示，隨著居民收入提高和中等收入群體的擴(kuò)大，全社會財富管理認(rèn)知、知識與能力都是日益提升，在經(jīng)過財富管理市場精準(zhǔn)定價，保險作為更高級的財富管理形態(tài)，將會被充分的認(rèn)識、重視以及合理的評價。

    他同時表示，保險資管可承擔(dān)財富管理發(fā)展的重任：第一，保險資產(chǎn)管理能滿足不同層次人群財富管理需求。第二，保險資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)能夠設(shè)計研發(fā)財富管理產(chǎn)品。第三，保險資產(chǎn)管理創(chuàng)新環(huán)境和創(chuàng)新能力有基礎(chǔ)有條件。第四，保險財富管理產(chǎn)品能夠合理降低家庭稅負(fù)。

    中國銀行前行長、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會區(qū)塊鏈工作組組長、第十二屆全國人大財經(jīng)委員李禮輝表示，未來的財富管理市場將是一個國際化的市場。實現(xiàn)我國財富管理市場的健康發(fā)展，是財富擁有者、財富管理業(yè)者和財富金融監(jiān)管者共同的責(zé)任。可以嘗試從價值觀、數(shù)字化、專業(yè)化三個維度，提升財富管理市場的品質(zhì)和效率。

    他同時表示，我國財富管理市場產(chǎn)品同質(zhì)化的問題，歸根到底是資源配置的結(jié)構(gòu)性缺陷和技術(shù)性短板。大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等數(shù)字化技術(shù)有可能營造全新的財富管理平臺，補齊資源配置的短板。

    北京市地方金融監(jiān)督管理局局長霍學(xué)文表示，去年以來，資管新規(guī)等一系列政策出臺，對資管機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品提出了堅持審慎管理、打破剛性兌付、消除監(jiān)管套利、消除產(chǎn)品嵌套等要求，這就要求資管行業(yè)把經(jīng)營邏輯從產(chǎn)品或資產(chǎn)驅(qū)動轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻趄?qū)動，把被動的產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃拥馁Y產(chǎn)配置，把傳統(tǒng)的客戶選擇產(chǎn)品轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诳萍嫉撵`活運用。

    “相信在未來的5年到10年中，能夠看到一個更具深度的資本市場，機(jī)構(gòu)投資人包括長期投資者占比顯著提高。”中金公司財富管理服務(wù)中心執(zhí)行負(fù)責(zé)人、董事總經(jīng)理梁東擎表示。

    她同時表示，當(dāng)資金進(jìn)到股票市場、債券市場中，如何保證其中有優(yōu)質(zhì)的資金承載標(biāo)的，有幾點非常重要：第一，專業(yè)化，要有足夠多專業(yè)化的投資人在市場中；第二，國際化，要有足夠多外資管理人進(jìn)入，從不同視角有人買、賣，看多、看空也會給市場帶來活力和流動性；第三，市場化，希望有越來越多市場化的發(fā)行機(jī)制，能使得更多好的企業(yè)回到資本市場當(dāng)中。

    北京發(fā)展財富管理優(yōu)勢巨大

    值得關(guān)注的是，“全球財富管理論壇”將永久落址北京市通州區(qū)北京國際財富中心，搭建財富管理在北京城市副中心的高端交流平臺，促進(jìn)財富管理產(chǎn)業(yè)在北京城市副中心集聚及落地，加快將北京城市副中心打造成為世界級的財富管理新高地。

    北京市委常委、副市長殷勇表示，目前，在北京的金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總量占全國45%，強化資產(chǎn)管理中心功能，管好國民財富，是首都金融業(yè)的職責(zé)所在。北京將充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)聚集、信息交流通暢、客戶群體龐大、交易對手眾多、基礎(chǔ)設(shè)施完備、開放水平較高的優(yōu)勢，持續(xù)推動首都財富管理行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

    他同時介紹，北京將積極承接國家金融改革開放任務(wù)落地，支持商業(yè)銀行在京設(shè)立理財子公司，支持外資機(jī)構(gòu)在京設(shè)立合資理財子公司或合資理財公司，支持外資機(jī)構(gòu)參與設(shè)立養(yǎng)老金管理公司、基金管理公司、保險資產(chǎn)管理公司，支持優(yōu)質(zhì)外資機(jī)構(gòu)按相關(guān)規(guī)定在京從事私募基金業(yè)務(wù)。

    作為全國唯一的服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放綜合試點城市，還將在金融業(yè)務(wù)開放方面先行先試，支持在京外資機(jī)構(gòu)參與股票、債券、外匯、基金市場交易，參與北京QDLP、跨境人民幣貿(mào)易投資便利化等改革試點。針對資產(chǎn)管理行業(yè)機(jī)構(gòu)和人才發(fā)展實際需求，將出臺更有針對性的激勵措施，爭取國家金融開放成果在北京率先落地。

    “北京的財富管理有一個特點，就是金融服務(wù)業(yè)發(fā)展拉動了財富管理的提速。”周延禮稱，財富管理中心的崛起愿景可期：第一，金融業(yè)對外開放政策要求我們進(jìn)一步提高財富管理能力；第二，金融科技、保險科技賦能財富管理高效運行；第三，高質(zhì)量財富管理發(fā)展要求高水平的營商環(huán)境。

    霍學(xué)文表示，北京具有發(fā)展財富管理的巨大優(yōu)勢。具體來說，北京高凈值客戶數(shù)量眾多，專業(yè)化財富管理機(jī)構(gòu)高度聚集，專業(yè)金融人才儲備豐富，金融開放水平較高，營商環(huán)境亦十分優(yōu)越。因此，北京應(yīng)發(fā)揮首都金融資源聚集、資產(chǎn)聚集優(yōu)勢，積極豐富財富管理領(lǐng)域市場主體，引進(jìn)國際先進(jìn)的財富管理實踐和專業(yè)經(jīng)驗，滿足投資者多元化服務(wù)需求。

    他建議，為發(fā)展具有國際競爭力的財富管理中心，一要持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境，提升金融機(jī)構(gòu)服務(wù)水平；二要加大金融開放力度，引進(jìn)國際先進(jìn)專業(yè)經(jīng)驗；三要加強金融科技應(yīng)用，提高財富管理服務(wù)效率；四要健全風(fēng)險防控體系，保障行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

（編輯 才山丹 策劃 朱寶琛）