本報(bào)訊 （記者冷翠華）近日，大家人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“大家人壽”）聯(lián)手中國(guó)銀行保險(xiǎn)信息技術(shù)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀保信”），率先試點(diǎn)應(yīng)用行業(yè)保單檢視服務(wù)。這既是大家人壽對(duì)監(jiān)管政策的積極響應(yīng)，又是保險(xiǎn)服務(wù)模式的一次重要革新。

    2025年3月份，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》，明確要求金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展產(chǎn)品與客戶的精準(zhǔn)匹配銷(xiāo)售。大家人壽此次上線的智能保單檢視服務(wù)正是對(duì)該政策的有力踐行，該服務(wù)借助先進(jìn)的大數(shù)據(jù)與人工智能技術(shù)，深度剖析整合保單數(shù)據(jù)，將復(fù)雜條款轉(zhuǎn)化為清晰易懂的可視化報(bào)告，幫助客戶精準(zhǔn)把握保單保障范圍、風(fēng)險(xiǎn)水平，及其與自身財(cái)務(wù)狀況的契合度，從而有效降低產(chǎn)品不適配風(fēng)險(xiǎn)。

    保單檢視服務(wù)也意味著大家人壽從傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷(xiāo)售模式向打造全方位、多層次的客戶服務(wù)生態(tài)模式又邁出了重要一步。智能保單檢視服務(wù)打破了信息壁壘，讓保險(xiǎn)服務(wù)從事后“被動(dòng)響應(yīng)”轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑?ldquo;主動(dòng)關(guān)懷”。據(jù)了解，大家人壽還將深化與中國(guó)銀保信合作，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)功能，不斷拓展服務(wù)范圍，計(jì)劃增加風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、個(gè)性化保障方案推薦等模塊。

    對(duì)于保險(xiǎn)消費(fèi)者而言，智能保單檢視服務(wù)帶來(lái)的是從單次交易到全生命周期陪伴的轉(zhuǎn)變。通過(guò)動(dòng)態(tài)錨定育兒、置業(yè)、養(yǎng)老等人生階段，智能保單檢視系統(tǒng)可精準(zhǔn)識(shí)別保險(xiǎn)消費(fèi)者保障缺口并生成可視化報(bào)告，幫助客戶輕松掌握自身保險(xiǎn)保障全貌，隨時(shí)了解保單與自身需求的契合度。

    此外，大家人壽借助智能保單檢視服務(wù)，推動(dòng)保險(xiǎn)代理人角色實(shí)現(xiàn)深度轉(zhuǎn)變與價(jià)值提升。初級(jí)代理人可借此快速梳理客戶保單信息，提高溝通效率和服務(wù)質(zhì)量；中高級(jí)代理人還能通過(guò)深度數(shù)據(jù)分析，依據(jù)客戶實(shí)際情況，為其量身定制專業(yè)的保險(xiǎn)規(guī)劃建議，從而成功轉(zhuǎn)型為客戶信賴的家庭保障顧問(wèn)。這一轉(zhuǎn)變不僅提升了代理人隊(duì)伍的專業(yè)素養(yǎng)，也提高了保險(xiǎn)服務(wù)的精準(zhǔn)性，推動(dòng)保險(xiǎn)銷(xiāo)售向?qū)I(yè)化、精細(xì)化轉(zhuǎn)型。

（編輯 李波）