本報記者 張歆

    近期，銀保監(jiān)會就中國銀行“原油寶”產品風險事件依法開展調查工作，對所涉違法違規(guī)行為作出行政處罰決定，并采取相應的監(jiān)管措施。

    銀保監(jiān)會對“原油寶”產品風險事件高度重視，第一時間要求中國銀行依法依規(guī)解決問題，與客戶平等協(xié)商，及時回應關切，切實維護投資者的合法權益。同時，銀保監(jiān)會會同相關部門成立跨部門聯(lián)合調查組，認真做好核查事實、處置風險、堵塞漏洞等工作，堅決查處中國銀行違法違規(guī)行為，全力維護金融市場秩序。

    針對中國銀行“原油寶”產品風險事件相關違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法從嚴處罰，主要包括：一是產品管理不規(guī)范，包括保證金相關合同條款不清晰、產品后評價工作不獨立、未對產品開展壓力測試相關工作等；二是風險管理不審慎，包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時整改等；三是內控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場部對私產品銷售管理等；四是銷售管理不合規(guī)，包括個別客戶年齡不滿足準入要求、部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳、采取贈送實物等方式銷售產品等。

    銀保監(jiān)會以事實為依據(jù)，以法律為準繩，對中國銀行及其分支機構合計罰款5050萬元；對中國銀行全球市場部兩任總經理均給予警告并處罰款50萬元，對中國銀行全球市場部相關副總經理及資深交易員等兩人均給予警告并處罰款40萬元。

    除依法實施行政處罰外，銀保監(jiān)會還暫停了中國銀行相關業(yè)務、相關分支機構準入事項，責令中國銀行依法依規(guī)全面梳理相關人員責任并嚴肅問責，切實做到有權必有責、失職必問責、問責必到位；同時責令中國銀行立即采取有效措施對有關問題進行整改，吸取教訓，舉一反三。銀保監(jiān)會將督促中國銀行切實強化合規(guī)意識，提高風險管理能力。

    下一步，銀保監(jiān)會將繼續(xù)按照黨中央、國務院決策部署，堅持依法從嚴監(jiān)管，督促銀行保險機構加強合規(guī)建設，持續(xù)提高業(yè)務經營的專業(yè)性、審慎性，切實維護金融消費者合法權益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。

（編輯 上官夢露）