近年來(lái)，基金越來(lái)越成為全民理財(cái)?shù)闹匾侄危瑐€(gè)人投資者不斷加大對(duì)公募基金的投資，還有不少牛散也大手筆布局。

    由于場(chǎng)內(nèi)交易的ETF、LOF等上市基金會(huì)在年報(bào)中披露十大持有人信息，近日，隨著基金年報(bào)披露，證券時(shí)報(bào)記者發(fā)現(xiàn)不少個(gè)人投資者砸下重金持有上市基金，甚至出現(xiàn)在上市基金的十大持有人之中。

    22位牛散持有基金

    均超億元

    Wind數(shù)據(jù)顯示，出現(xiàn)在上市基金十大持有人中的個(gè)人投資者，合計(jì)有247人持有金額超過(guò)千萬(wàn)元，成為基金市場(chǎng)的牛散，其中22人2021年末持有基金市值超過(guò)億元，成為名副其實(shí)的養(yǎng)“基”億元戶(hù)。

    錢(qián)中明、邵常紅、楊凱、高德榮、成汝翠和余子貴等14人持有上市基金數(shù)量超過(guò)10只，其中錢(qián)中明持有上市基金數(shù)量最多，合計(jì)持有84只上市基金。

    百嘉基金董事、副總經(jīng)理王群航對(duì)記者表示，出現(xiàn)這種情況，是市場(chǎng)高速、規(guī)范、多層次發(fā)展之后的必然現(xiàn)象。

    記者注意到，這些基金牛散持有單只基金金額超5000萬(wàn)元的就有29只，覆蓋了證券、半導(dǎo)體、智能汽車(chē)、黃金等概念主題以及恒生科技、標(biāo)普500、納斯達(dá)克100、創(chuàng)業(yè)板等寬基指數(shù)基金。

    王群航表示，股票市場(chǎng)發(fā)行注冊(cè)制的大背景下，結(jié)構(gòu)性行情特征越來(lái)越顯著，需要相匹配的產(chǎn)品形式去應(yīng)對(duì)。投資基金無(wú)論是走場(chǎng)外通道，還是走場(chǎng)內(nèi)通道，典型的優(yōu)勢(shì)之一便是“無(wú)與倫比的、良好的流動(dòng)性”，沒(méi)有沖擊成本，即刻實(shí)現(xiàn)成交，是所有大資金的最?lèi)?ài)?；谝陨媳尘?，作為具有較高專(zhuān)業(yè)投基素養(yǎng)的、資金實(shí)力雄厚的一些個(gè)人投資者，大手筆購(gòu)買(mǎi)具有不同風(fēng)格、主題的基金，就是非常合情合理的事情了。

    從牛散重倉(cāng)買(mǎi)入的基金類(lèi)型來(lái)看，多數(shù)為權(quán)益類(lèi)基金，其次是貨幣型基金。

    如規(guī)模近7500億的天弘余額寶2021年年報(bào)顯示，該貨幣基金前十大持有人均為個(gè)人，購(gòu)買(mǎi)最多的一位基民買(mǎi)了2.22億元，天弘余額寶最新7日年化收益率為2.03%，這位基民可以說(shuō)是每日躺賺1.2萬(wàn)元。除此之外，李威、李素珍、顧嫵茜、顧加好和楊珍秀等10余人也均耗資逾千萬(wàn)購(gòu)買(mǎi)了貨幣基金，主要有中融日日盈A、易方達(dá)保證金A、大成添益E、鵬華添利B、嘉實(shí)快線(xiàn)H、招商保證金快線(xiàn)A等。Wind數(shù)據(jù)顯示，上述貨幣基金的七日年化收益率普遍在1.8%-2.5%之間。

    大牛散投了84只基金

    隨著基金數(shù)量和種類(lèi)越來(lái)越多，基民們也開(kāi)始通過(guò)購(gòu)買(mǎi)多只基金進(jìn)行資產(chǎn)配置。在上述眾多基金牛散中，就出現(xiàn)了一位手持84只基金的大牛散。

    據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，一位名叫錢(qián)中明的大戶(hù)投資者，出現(xiàn)在35只ETF和49只LOF的前十大持有人名單中。截至2021年末，錢(qián)中明持有上述84只基金的市值合計(jì)近1.4億元，單只基金的持有市值少則數(shù)萬(wàn)元，多則上千萬(wàn)元。

    具體來(lái)看，錢(qián)中明對(duì)創(chuàng)業(yè)板基金和科創(chuàng)板基金情有獨(dú)鐘，截至2021年年末持有市值最多的分別是萬(wàn)家科創(chuàng)板兩年定開(kāi)、華夏創(chuàng)業(yè)板兩年定開(kāi)、萬(wàn)家創(chuàng)業(yè)板兩年定開(kāi)基金，持倉(cāng)市值分別達(dá)到1689.36萬(wàn)元、1546.6萬(wàn)元、1197.02萬(wàn)元。此外，他還持有易方達(dá)科創(chuàng)板、富國(guó)科創(chuàng)板、大成創(chuàng)業(yè)板等多只同類(lèi)產(chǎn)品。

    與此同時(shí)，錢(qián)中明的ETF持倉(cāng)也很分散，35只ETF中不僅涵蓋了滬深300ETF、中證500等寬基類(lèi)ETF，而且有金融地產(chǎn)ETF、文娛傳媒ETF等細(xì)分行業(yè)ETF，甚至還有低波動(dòng)ETF、高股息ETF等SmartBeta產(chǎn)品。

    像錢(qián)中明這樣“廣撒網(wǎng)”式的基民還有很多，截至2021年末，還有6位基金牛散也出現(xiàn)在超15只上市基金的前十大持有人名單中。此外，據(jù)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的2020年度《全國(guó)公募基金投資者狀況調(diào)查報(bào)告》，10.8%的投資者持有基金超過(guò)了15只，其中有5.6%的投資者超過(guò)了20只。

    有業(yè)內(nèi)人士表示，相對(duì)于單一個(gè)股、單一標(biāo)的，基金產(chǎn)品已經(jīng)進(jìn)行了分散投資、組合投資。雖然提倡“不要把雞蛋放在同一個(gè)籃子里”，但過(guò)于分散也會(huì)在降低波動(dòng)的同時(shí)使得收益平庸化。

    上市公司股東

    成“土豪基民”

    與此同時(shí)，上市基金的前十大持有人名單中也出現(xiàn)了一些持基市值驚人的“土豪基民”。據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2021年末，有22位投資者持有基金市值超過(guò)億元，其中最多一位高達(dá)7億元。

    這位買(mǎi)了7億元基金的“土豪基民”便是涂建華。截至2021年末，他共出現(xiàn)在弘毅遠(yuǎn)方國(guó)證民企領(lǐng)先100ETF、弘毅遠(yuǎn)方國(guó)證消費(fèi)100ETF這兩只基金的前十大持有人名單中，持倉(cāng)市值分別為7.05億元、90萬(wàn)元，合計(jì)持有約7.056億元。其中，弘毅遠(yuǎn)方國(guó)證民企領(lǐng)先100ETF在去年末的規(guī)模為7.08億元，而涂建華一個(gè)人的持有比例就達(dá)到了99.51%。

    不過(guò)，值得注意的是，涂建華并不是直接用現(xiàn)金買(mǎi)入國(guó)證民企領(lǐng)先100ETF，而是用所持有的廣聯(lián)達(dá)股票換購(gòu)而來(lái)。公開(kāi)資料顯示，涂建華是廣聯(lián)達(dá)的創(chuàng)始人之一，也擔(dān)任著公司董事、技術(shù)總監(jiān)。2010年廣聯(lián)達(dá)上市時(shí)，涂建華曾實(shí)際持有公司15%的股份，并在當(dāng)時(shí)位列公司的第二大股東。隨后，在2016年~2021年間，廣聯(lián)達(dá)股價(jià)進(jìn)入高歌猛進(jìn)的上漲階段，漲幅超800%，涂建華也在這期間不斷減持、兌現(xiàn)收益。

    但由于大規(guī)模減持可能會(huì)對(duì)股價(jià)造成沖擊等原因，2019年上市公司股東通過(guò)換購(gòu)ETF變相減持的做法風(fēng)靡一時(shí)。2019年7月，廣聯(lián)達(dá)發(fā)布公告，持股5%以上的股東涂建華擬以持有的公司股份參與弘毅遠(yuǎn)方國(guó)證民企領(lǐng)先100ETF的份額認(rèn)購(gòu)，以1127萬(wàn)股廣聯(lián)達(dá)股份換購(gòu)弘毅遠(yuǎn)方民企領(lǐng)先100ETF約3.7億份的基金份額。

    但2019年10月，監(jiān)管層便對(duì)類(lèi)似的超比例換購(gòu)進(jìn)行了規(guī)范，此后涂建華便多通過(guò)集中競(jìng)價(jià)交易進(jìn)行減持，截至2021年年末，他持有廣聯(lián)達(dá)的股份僅剩3.72%。

    不過(guò)，涂建華在弘毅遠(yuǎn)方國(guó)證民企領(lǐng)先100ETF也盈利頗豐。截至2020年4月1日，弘毅遠(yuǎn)方國(guó)證民企領(lǐng)先100ETF自成立以來(lái)凈值上漲54.21%，如果涂建華此時(shí)仍然持有，其浮盈將超2億元。