本報記者 楊潔

    自9月28日中國人民銀行宣布設(shè)立設(shè)備更新改造專項再貸款后，多家銀行積極對接貸款項目主體，已有多地區(qū)實現(xiàn)設(shè)備更新改造貸款落地投放。

    國慶前夕，上海首筆設(shè)備更新改造貸款落地。在獲悉復(fù)旦大學(xué)更新改造貸款需求后，中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行迅速對接學(xué)校，制定貸款方案，在28小時內(nèi)完成資料收集、貸款審批等一系列流程。9月30日，該行成功為復(fù)旦大學(xué)發(fā)放首筆設(shè)備更新改造貸款，支持其教學(xué)科研、實驗實訓(xùn)等設(shè)備購置和配套設(shè)施建設(shè)，推動學(xué)校科研能級整體提升。

    國慶假期期間，工商銀行安徽省分行地毯式對接設(shè)備更新改造項目清單，開通對接走訪、項目審批、合同簽訂和貸款發(fā)放的全流程“綠色通道”，于10月5日成功向淮南市中醫(yī)院山南新院發(fā)放設(shè)備更新改造貸款200萬元，擔(dān)保方式為信用，用于支持其手術(shù)室設(shè)備、檢驗科設(shè)備等醫(yī)療設(shè)備配置更新，助推當(dāng)?shù)蒯t(yī)療服務(wù)能力提升和優(yōu)質(zhì)醫(yī)療資源有效下沉。

    重慶市的金融機(jī)構(gòu)也積極響應(yīng)，快速對接、快速放貸，推動設(shè)備更新改造貸款高效落地。據(jù)中國人民銀行重慶營管部披露的數(shù)據(jù)，截至2022年10月6日，轄區(qū)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)共與64個重點領(lǐng)域設(shè)備更新改造項目簽訂貸款合同，金額合計61億元；為2個項目投放貸款2961萬元。

    值得一提的是，當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)對實體經(jīng)濟(jì)的支持力度不斷增長。截至2022年二季度末，本外幣工業(yè)中長期貸款余額15.25萬億元，同比增長21.2%；本外幣基礎(chǔ)設(shè)施中長期貸款余額31.02萬億元，同比增長12.5%。

    9月13日召開的國務(wù)院常務(wù)會議明確指出，“推進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展薄弱領(lǐng)域設(shè)備更新改造，有利于擴(kuò)大制造業(yè)市場需求，推動消費恢復(fù)成為經(jīng)濟(jì)主拉動力，增強發(fā)展后勁。”

    中國銀行研究院博士后杜陽對《證券日報》記者表示，此次設(shè)備更新改造專項再貸款支持包含教育、衛(wèi)生健康、文旅體育、實訓(xùn)基地、充電樁、城市地下綜合管廊、新型基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、重點領(lǐng)域節(jié)能降碳改造升級、廢舊家電回收處理體系等10個領(lǐng)域的設(shè)備購置與更新改造，所產(chǎn)生的影響是長期和深遠(yuǎn)的。

    東方金誠首席宏觀分析師王青預(yù)計，四季度社會領(lǐng)域投資將保持兩位數(shù)的高增勢頭，繼續(xù)為促投資發(fā)揮積極作用。同時，政策支持新基建和制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級領(lǐng)域的設(shè)備更新，短期內(nèi)也將起到推高相關(guān)領(lǐng)域投資增速的作用，長期看則有助于推動經(jīng)濟(jì)全面轉(zhuǎn)型升級。

    “當(dāng)前，制造業(yè)等實體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域仍然存在巨大的融資需求。”杜陽認(rèn)為，為提升相關(guān)再貸款工具的使用效果，銀行業(yè)需在以下五方面積極作為：一是要基于政策導(dǎo)向，用好專項再貸款工具，加大對制造業(yè)等領(lǐng)域進(jìn)行設(shè)備更新改造的信貸支持，通過充分的市場調(diào)研，從多角度出發(fā)設(shè)計切實可行的信貸產(chǎn)品；二是做好貸前審查，調(diào)查企業(yè)主體是否符合設(shè)備更新改造專項貸款準(zhǔn)入條件，對滿足相關(guān)資質(zhì)要求的企業(yè)開通信貸審批綠色通道，提高審批質(zhì)效；三是在成本端進(jìn)行實質(zhì)性的減費讓利，擴(kuò)大抵質(zhì)押物接受范圍，不斷提高相關(guān)貸款的可得性和便利度；四是要做好貸后管理，定期對相關(guān)企業(yè)的執(zhí)行借款合同情況、資信情況以及貸款流向情況進(jìn)行跟蹤調(diào)查；五是要不斷優(yōu)化風(fēng)控模型，應(yīng)用大數(shù)據(jù)、云計算等金融科技手段，建立符合相關(guān)領(lǐng)域和行業(yè)風(fēng)險特征的專項信用評級模型。