本報記者 余俊毅

    隨著綠色可持續發展的理念不斷深入人心，綠色金融已成為銀行機構積極布局的重點領域。目前，銀行正以多種方式參與支持低碳、綠色相關產業的發展，包括發行專項債券、理財產品金融工具、加大綠色信貸領域的投放力度等多種模式。

    銀行機構多元助力綠色金融

    國內經濟正在進入高質量發展階段，綠色金融體系的建設也在加快推進中，銀行機構在其中扮演著重要角色。

    從發債方面來看，綠色金融債作為重要的綠色融資工具，近年來銀行的發債規模提升明顯。《證券日報》記者根據Wind數據梳理發現，截至12月4日，今年以來銀行機構發行了綠色金融債券合計規模達2255.57億元，相比去年大幅增長。2021年全年銀行機構發行綠色金融債券合計規模為950.55億元。其中，國有大行是綠色金融債發行的主力軍。年內農業銀行、中國銀行、工商銀行、建設銀行、交通銀行合計發行綠色金融債達930億元。

    在綠色信貸方面，多家銀行均在公告或年報中表示在持續加大綠色信貸的投放力度。比如，工商銀行不久前發布的公告顯示，在服務制造業和綠色發展方面，該行優化以新制造、新服務、新基礎及高技術客群為重點的公司信貸布局，制造業和綠色貸款余額、增量均排名市場首位。其中，綠色貸款較年初增長約9500億元，增幅達到34.0%。

    在理財產品方面，記者據中國理財網數據不完全統計發現，目前市場上存續的綠色金融相關理財產品有116只。其中名稱中帶有“ESG”字樣的理財產品99只、名稱中帶有“碳中和”字樣的理財產品8只、名稱中帶有“綠色”字樣的理財產品9只。從投資方向來看，大部分理財產品的投向都在清潔能源、綠色建筑、污染防治等綠色產業領域。

    此外，銀行也在綠色金融工具方面進行創新。比如郵儲銀行9月份推出了全國首個標準化綠色擔保品池，成功落地全行首筆綠色債券質押式同業存款業務。

    農文旅產業振興研究院常務副院長袁帥告訴《證券日報》記者，自國內“雙碳”目標的提出以來，綠色金融的理念和政策相繼推出，國內銀行也正探索碳市場的布局。面對中國的碳中和發展目標，就金融領域而言，無論是綠色貸款、綠色債券、碳交易等潛力巨大，頂層設計至關重要，特別是碳交易是未來的重點。

    綠色金融服務仍有提升空間

    其實，國內銀行對綠色金融的大力支持離不開政策的指引。近年來，監管部門持續在頂層設計上發力。

    比如，2021年5月，人民銀行發布了《銀行業金融機構綠色金融評價方案》作為評價銀行綠色金融業務的政策性文件。優化了綠色金融約束機制，助力了銀行業綠色金融合規穩健發展。今年6月，銀保監會發布《銀行業保險業綠色金融指融資的指導意見》，為引導銀行業保險業發展綠色金融，積極服務兼具環境和社會效益的各類經濟活動，更好助力污染防治攻堅，有序推進碳達峰、碳中和工作作出了指導。

    仍需注意的是，雖然我國內的綠色金融政策體系發展飛速，綠色信貸、綠色債券等規模持續擴大，但仍面臨著一定的挑戰。

    無錫數字經濟研究院執行院長吳琦在接受《證券日報》記者采訪時表示，國內綠色金融服務還有進一步提升的空間，在部分領域中，金融機構與行業、企業難以實現有效對接和合作共贏，綠色金融在一定程度上存在“叫好不叫座”的尷尬局面。

    在袁帥看來，推動碳金融市場健康高效發展，未來銀行機構應積極主動作為，推進綠色金融和轉型金融標準體系建設，完善激勵約束，發展多樣化金融工具，繼續深化綠色金融地方試點和國際合作，有力、有序、有效支持經濟社會綠色低碳轉型。

    吳琦認為，綠色金融要實現健康可持續發展，助力生態文明建設和環境保護，需要從政府層面、市場層面采取針對性措施。他建議，第一，政府層面應完善綠色金融標準，加大政策支持力度。如加快完善綠色金融市場體系。建立健全專業性中介服務體系，加快綠色債券市場、碳交易市場等直接融資市場建設等。發揮綠色金融改革創新試驗區作用。第二，市場層面應加大正向激勵，提高金融機構的主動性。構建和完善多層次金融組織體系，明確大中小金融機構的不同定位。加快創新綠色金融產品和服務。探索多方協同合作的金融服務模式。

（編輯 白寶玉）