6月26日，證券時(shí)報(bào)記者從多家券商處了解到，至少有6家券商已于6月25日收到第二批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格批文。

    本次試點(diǎn)擴(kuò)容可謂幅度不小，除了中信證券、招商證券、國信證券、興業(yè)證券、東方證券、安信證券等至少6家券商獲批，還有博時(shí)基金、廣發(fā)基金、匯添富基金、銀華基金、興證全球基金、工銀瑞信基金、招商基金、交銀施羅德基金等8家公募基金公司同時(shí)入列。

    數(shù)據(jù)顯示，截至今年4月底，首批試點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)合計(jì)服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模近500億元，服務(wù)投資者超過200萬戶，基金投顧客戶中保有3個(gè)月以上的客戶復(fù)投率超過40%。如今，隨著基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步擴(kuò)容，基金投顧業(yè)務(wù)也將迎來新一輪大發(fā)展。

    試點(diǎn)擴(kuò)容加速

    六券商成新丁

    證券時(shí)報(bào)記者6月26日獲悉，此次至少有中信證券、招商證券、國信證券、興業(yè)證券、東方證券、安信證券等6家證券公司獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，這也是第二批獲得這一資質(zhì)的券商。

    加上此前已于2020年初獲批試點(diǎn)資格的國泰君安、申萬宏源、中金公司、中信建投、銀河證券、華泰證券、國聯(lián)證券等首批7家券商，最新的試點(diǎn)券商將擴(kuò)容至13家。

    值得說明的是，本輪基金投顧試點(diǎn)資格申請(qǐng)的反饋進(jìn)度并不一致，有參與過4月現(xiàn)場答辯的券商人士表示，目前拿到批文的6家券商應(yīng)該是反饋得比較早，還有一些機(jī)構(gòu)仍處在反饋階段。據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，包括東方財(cái)富證券、國金證券在內(nèi)的部分機(jī)構(gòu)還處在反饋階段，待材料合格后方能拿到批文。也就是說，預(yù)計(jì)不久之后將有更多機(jī)構(gòu)拿到這一試點(diǎn)資格。

    當(dāng)然，拿到試點(diǎn)資格并不意味著萬事大吉，相關(guān)機(jī)構(gòu)還需現(xiàn)場檢查合格后方可展業(yè)。有拿到試點(diǎn)資格的某券商相關(guān)人士向證券時(shí)報(bào)記者透露，“展業(yè)估計(jì)還要一段時(shí)間，我們還在開發(fā)相關(guān)系統(tǒng)。”

    “經(jīng)過一年半的精心策劃，6月25日，興業(yè)證券和興證全球基金收到證監(jiān)會(huì)的批復(fù)函，正式獲得證監(jiān)會(huì)基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。”據(jù)興業(yè)證券相關(guān)人士介紹，自2019年10月證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》伊始，該公司有關(guān)部門和興證全球基金第一時(shí)間成立跨部門專項(xiàng)工作小組，歷時(shí)18個(gè)月終于雙雙獲取資格。

    興業(yè)證券表示，公募基金投顧試點(diǎn)標(biāo)志著中國“買方投顧”時(shí)代來臨。依托基金投顧業(yè)務(wù)的試點(diǎn)，興證財(cái)富和興證全球基金將繼續(xù)協(xié)同集團(tuán)相關(guān)單位，盡快做好業(yè)務(wù)正式上線前的各項(xiàng)籌備工作，以專業(yè)能力、專業(yè)特色、專業(yè)優(yōu)勢，為高質(zhì)量發(fā)展拓展更廣闊的空間，推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型升級(jí)。

    0到32只用一年多

    百問百答不熟也熟

    從2019年10月5家基金公司率先獲得基金投顧試點(diǎn)資格，到如今又有6家券商和8家基金公司獲批，截至目前，包括銀行、第三方平臺(tái)在內(nèi)，至少有32家機(jī)構(gòu)先后獲準(zhǔn)進(jìn)入這一藍(lán)海市場。至今已過去一年多，新一批入陣者相比之前的探路者有何不同？

    “經(jīng)過這一年多的試點(diǎn)，不管是機(jī)構(gòu)還是監(jiān)管，都對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)相當(dāng)熟悉了。”有上市券商財(cái)富管理部人士表示，此次第二批基金投顧試點(diǎn)申請(qǐng)工作進(jìn)行得相當(dāng)快速，從3月初上報(bào)資料到6月底正式獲批，只用了不到4個(gè)月的時(shí)間。

    今年3月8日，多家基金公司和證券公司向證監(jiān)會(huì)上報(bào)了《基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)方案核心內(nèi)容表》，其中涉及基金投顧業(yè)務(wù)開展的100道問題。4月21日開始，多家基金公司在當(dāng)周進(jìn)行現(xiàn)場答辯；4月26日起，十幾家券商也相繼進(jìn)行了為期兩天的現(xiàn)場答辯。

    “甚至我們自己都想不出這么多的問題！”上述券商財(cái)富管理部人士告訴記者，從這“100問”來看，經(jīng)過前期的摸索前行，監(jiān)管已經(jīng)對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)越發(fā)熟悉，對(duì)于業(yè)務(wù)中的重點(diǎn)、難點(diǎn)了解得非常透徹，顯示出較高的水準(zhǔn)。原則上，只要機(jī)構(gòu)能想通這100道題，那么基金投顧業(yè)務(wù)不熟也熟了。

    從試點(diǎn)的擴(kuò)容速度觀察，監(jiān)管機(jī)構(gòu)似乎正在加速推進(jìn)基金投顧業(yè)務(wù)的規(guī)模擴(kuò)張。

    在6月初舉辦的首屆基金投顧業(yè)務(wù)峰會(huì)上，證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部八處處長李瑩也曾表示，在居民財(cái)富管理需求旺盛、人口老齡化趨勢加速、產(chǎn)品多元化程度和復(fù)雜性不斷提升等多重因素下，基金投顧業(yè)務(wù)面臨難得的發(fā)展機(jī)遇。通過一年多的試點(diǎn)，行業(yè)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)實(shí)踐和理論研究方面進(jìn)行了深入的探索，基金投顧在發(fā)展中前進(jìn)、在摸索中成長，取得了較好的示范效應(yīng)。

    試點(diǎn)機(jī)構(gòu)各展“武藝”

    資產(chǎn)規(guī)模已近500億

    2020年初，首批7家券商獲批基金投顧試點(diǎn)資格，從當(dāng)年4月21日國聯(lián)證券進(jìn)行首家券商展業(yè)，到當(dāng)年10月22日華泰證券展業(yè)，7家券商的基金投顧業(yè)務(wù)已齊齊上線。

    根據(jù)國聯(lián)證券4月發(fā)布的最新數(shù)據(jù)，該公司基金投顧業(yè)務(wù)已簽約近9萬名客戶，總保有規(guī)模近90億元，居全市場第一。2020年11月，杭州銀行與國聯(lián)證券合作推出“神機(jī)營”基金投顧業(yè)務(wù)，首次落地券商基金投顧服務(wù)的“輸出”。

    國泰君安向證券時(shí)報(bào)記者表示，截至5月，該公司基金投顧簽約客戶數(shù)超8萬人。業(yè)務(wù)上線以來，國泰君安在基金投顧業(yè)務(wù)制度、流程、策略、系統(tǒng)平臺(tái)、交易營運(yùn)等模塊不斷升級(jí)優(yōu)化，目前的進(jìn)度符合預(yù)期。另外，針對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展，公司也在探索與外部機(jī)構(gòu)合作的空間。

    5月14日，銀河證券公募基金投顧業(yè)務(wù)“財(cái)富星-基金管家”上線滿一周年。銀河證券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴證券時(shí)報(bào)記者，該公司內(nèi)部營業(yè)部試點(diǎn)范圍經(jīng)過四輪穩(wěn)步擴(kuò)張，已覆蓋全國近500家營業(yè)部以及2家分公司營業(yè)中心，委托客戶近6萬名，累計(jì)委托資金超30億元。

    6月3日，中信建投成為首家在京東金融上線基金投顧的券商。據(jù)悉，該公司的基金投顧品牌“蜻蜓管家”累計(jì)簽約客戶近6萬戶，僅一個(gè)月左右的時(shí)間，簽約客戶就增加了近1萬戶。

    華泰證券在回復(fù)證券時(shí)報(bào)記者采訪時(shí)表示，該公司基金投顧業(yè)務(wù)的規(guī)模與發(fā)展速度符合預(yù)期。業(yè)務(wù)上線以來，公司不斷優(yōu)化策略組合與場景匹配，積極引導(dǎo)客戶接受資產(chǎn)配置理念，改變傳統(tǒng)的單一產(chǎn)品配置模式。

    “銀證合作可以發(fā)揮彼此的優(yōu)勢，公司也在積極尋求基金投顧業(yè)務(wù)領(lǐng)域的銀證合作機(jī)會(huì)，輸出公司的專業(yè)投研能力。”華泰證券表示，隨著資管新規(guī)的實(shí)施，銀行理財(cái)產(chǎn)品面臨凈值化轉(zhuǎn)型，基金投顧業(yè)務(wù)將是重要解決方案。

    據(jù)李瑩介紹，截至今年4月底，首批試點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)合計(jì)服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模近500億元，服務(wù)投資者超過200萬戶；基金投顧客戶中保有3個(gè)月以上的客戶復(fù)投率超過40%，投資者認(rèn)同感不斷增強(qiáng)。

    李瑩還表示，基金投顧規(guī)范化發(fā)展的內(nèi)生機(jī)制初步形成，制度體系正加速完善。試點(diǎn)機(jī)構(gòu)差異化的探索，不僅拓展了可行的投顧業(yè)務(wù)商業(yè)模式，而且圍繞投資、顧問、財(cái)富、管理、客戶、賬戶、買方中介、智能和科技等業(yè)務(wù)關(guān)鍵詞所進(jìn)行的深度挖掘，還形成了寶貴的試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。